胡一干，杭州刑事辩护律师，现执业于浙江浙经律师事务所，以扎实的专业知识为基础，以严格的服务制度为保障，以良好的社会关系为通道，以娴熟的职业技能为手段，竭诚为境内外客户提供优质、高效的法律服务。秉承 “受人之托，忠人之事”的原则，赢得了广大委托人的信任，始终把当事人合法利益最大化作为目标。

个人非法吸收公众存款罪立案标准

个人非法吸收公众存款罪立案标准的规定有哪些非法吸收的数额不同会不会影响量刑单位犯了非法吸收公众存款罪的量刑与个人有什么区别接下来将为您介绍个人非法吸收公众存款罪立案标准的法律知识。

一、非法吸收公众存款罪的立案标准

根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定个人吸收存款额不满20万元或变相吸收存款不满30户，但给存款人造成10万元损失的，为拘役三个月；每增加损失3.5万元，刑期增加一个月；宣判前全部退还存款人存款的，适用罚金刑；

个人吸收存款造成存款人损失20万元，或吸收公众存款30户，为有期徒刑六个月；每增加损失3万元，刑期增加一个月。

三年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点：

个人吸收存款100万元的，为有期徒刑三年；每增加8万元，刑期增加一个月。

单位犯罪人员法定基准刑参照点：

单位吸收存款额不满100万元或吸收公众存款不足150户，但给存款人造成50万元损失的，对直接负责的主管人员和其他直接人员法定基准刑参照点为拘役三个月；损失每增加7万元，刑期增加一个月；适用拘役刑不足以体现刑罚价值的，以有期徒刑六个月为起点；宣判前退还全部存款的，适用罚金刑；

单位吸收存款造成存款人损失100万元或吸收公众存款150户，对直接负责的主管人员和其他直接人员的法定基准刑参照点为有期徒刑六个月；每增加4万元或每增加3户，刑期增加一个月；

单位吸收存款500万元，对直接负责的主管人员和其他直接人员的法定基准刑参照点为有期徒刑三年；每增加30万元，刑期增加一个月。

缓刑适用限制：

有下列情形之一的，不适用缓刑：

吸收存款用于非法活动的；

在本市影响较大，社会反应强烈的；

吸收存款额四分之三以上未退还的；

曾因非法吸收公众存款被判刑或行政处罚的。
个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，达到立案标准。个人吸收存款额不满20万元或变相吸收存款不满30户，但给存款人造成10万元损失的，为拘役三个月；每增加损失3.5万元，刑期增加一个月；宣判前全部退还存款人存款的，适用罚金刑。

怎样构成违法发放贷款罪

　　根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。那么，怎样构成违法发放贷款罪接下来由带您了解相关内容。

　　一、怎样构成违法发放贷款罪

　　1、客体要件

　　违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。发放贷款是中国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业务，它为国民经济的发展提供了重要的资金保障。为了规范贷款行为，提高贷款质量，保证贷款的安全性和使用的有效性，加速信贷资金周转，中国制定颁布了《商业银行法》、《贷款通则》、《信贷资金管理暂行办法》等一系列金融法律、法规，对有关贷款问题作出了规定。如要求作为贷款人的商业银行等金融机构应当根据国民经济和社会发展需要，在国家产业政策指导下发放贷款；贷款人应对借款人偿还能力等情况进行严格审查，一般应要求借款人提供担保，并对担保的可靠性进行严格的审查，等等。如果贷款人在办理发放贷款业务过程中，玩忽职守或者滥用职权，如不认真调查借款人的偿还能力或资信情况，随意评估有失水准，或未经批准擅自发放贷款等，其行为不仅破坏了国家的贷款管理制度，同时还会造成国家贷款的损失，影响国家金融秩序的稳定。

　　违法发放贷款罪的对象是贷款，即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款既可以是人民币，也可以是外币。发放的如果不是贷款，不能构成违法发放贷款罪。

　　2、客观要件

　　本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。

　　3、主观要件

　　违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意，尤其滥用职权，更是故意而为，但违法发放贷款罪属于结果犯，行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失，因而违法发放贷款罪仍属于过失犯罪。

　　4、主体要件

　　本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构和个人都不能成为本罪主体。

　　二、违法发放贷款罪司法解释

　　最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》

　　1、关于违法发放贷款罪。银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成50～100万元以上损失的，可以认定为“造成重大损失”；造成300～500万元以上损失的，可以认定为“造成特别重大损失”。

　　由于各地经济发展不平衡，各省、自治区、直辖市高级人民法院可参照上述数额标准或幅度，根据本地的具体情况，确定在本地区掌握的具体标准。

　　2、、本罪主体是特殊主体，只有银行或金融机构工作人员才能成为本罪主体。构成本罪的前提是“违法”，但不存在关系人问题，只是在放贷中滥用职权或玩忽职守，因此出现重大损失的后果才构成犯罪。

　　单位犯本罪的，对单位和有关个人实行双罚。

　　3、本罪是新设立的罪名，1979年《刑法》无此规定。本罪行为1979年《刑法》以“玩忽职守”定罪处罚，由于银行体制变化和加强金融从业人员的制约需要，设立本罪更为科学。

　　三、违法发放贷款罪特征

　　本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度；

　　本罪在客观方面的表现为：

　　1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为；

　　2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生；

　　3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。

　　本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体；

　　本罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。